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Algumas vezes, temos a necessidade de simular determinadas mudanças em nossas finanças. Verificar como ficaria nosso saldo mensal se obtivéssemos um aumento de salário; quanto teríamos em nossa conta bancária no final do ano se resolvêssemos efetuar algumas compras; ou, ainda, decidir se, com base em estimativas financeiras, se é melhor continuar no atual emprego ou abrir uma empresa.
Também temos eventualmente a necessidade de, antes de ocorrer uma determinada mudança que atingirá razoavelmente nossas economias, registrarmos nosso atual estado financeiro para uma futura consulta. Quando, por exemplo, uma das simulações acima exemplificadas se concretizar.
É para estas situações que o Fortuna disponibiliza uma ótima ferramenta: o cenário.
Um cenário é um ambiente à parte da realidade presente nos registros do Fortuna, onde qualquer alteração é possível. Uma prancheta que pode ser utilizada para rascunhar quaisquer possibilidades financeiras, executar e armazenar cálculos e simulações com total liberdade, sem afetar nenhuma conta real do sistema.
Tipos de cenários
Um cenário pode conter dois tipos de informações: lançamentos ou contas a pagar e a receber.
Esta classificação é dada no momento da criação do cenário e não pode ser alterada.
Um cenário do tipo lançamentos possui estutura semelhante a de um extrato. Por isto, seus dados contém informações típica de lançamentos, como nome da conta, tipo e natureza da movimentação (devedora ou credora), além de data e valor. Este tipo de cenário pode ser utilizado em registros e simulações de situações contábeis, e seus dados podem ser emitidos em relatórios como balancetes e evolução contábil.
Já um cenário do tipo contas a pagar e a receber possui uma estutura que contém informações como nome da conta a pagar ou a receber, conta principal e sua natureza (se ela se trata de um pagamento ou de um recebimento), além de data e valor. Este tipo de cenário pode registrar e simular grupos de contas a pagar e a receber, e seus dados podem ser emitidos em relatórios como Contas a Pagar x a Receber.
Funcionamento de um cenário
Um cenário é basicamente uma planilha de preenchimento livre, cujas informações podem ser incluídas manualmente ou importadas. Estas informações podem ser alteradas, computadas ou excluídas de acordo com a necessidade do usuário.
Cada linha (ou registro) desta planilha é considerado um dado.
Já as colunas desta planilha dependem do tipo de cenário. Cenários de lançamentos possuem as seguintes colunas (cujos conteúdos são os mesmos dos dados de lançamentos contábeis):
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Data
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Conta
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Tipo de movimentação
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Natureza
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Valor
Segue abaixo um exemplo de cenário de lançamentos:
Cenários de contas a pagar e a receber, por sua vez, possuem as seguintes colunas (cujos conteúdos são os mesmos dos dados de contas a pagar e a receber):
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Data
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Conta principal
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Conta a pagar ou a receber
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Natureza
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Valor
Segue abaixo um exemplo de cenário de contas a pagar e a receber:
Montagem do cenário
Fortuna possui um poderoso estúdio de montagem de cenários. Através dele, dados podem ser criados, importados, alterados ou excluídos de forma rápida e fácil.
O preenchimento dos dados de um cenário pode ser feito de duas formas:
Preenchimento manual: Feito como qualquer outro cadastro no Fortuna. O usuário pode incluir os dados um a um, informando o conteúdo das colunas através da digitação.
Importação de dados: É a forma de digitação mais simples para um cadastro por meio de "lote", ou seja, de vários registros de uma só vez. O estúdio de montagem de cenários permitem que dados sejam importados de lançamentos, contas a pagar e a receber e até de outros cenários.
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Note que os dados de um cenário compõem uma planilha livre de quaisquer vínculos com os dados do resto do sistema (e de outros cenários). Assim, após a importação de dados, as informações que foram copiadas para o cenário tornam-se totalmente independentes daqueles que lhe deram origem. Isto quer dizer que qualquer alteração feita nos registros de origem não refletirão nos dados de cenários que foram importados a partir destes. Da mesma forma, alteração em dados de cenários não alterarão os dados de origem.
Portanto, para todos os efeitos, uma vez importados, dados oriundos de lançamentos, contas a pagar e a receber ou de outros cenários, são indistinguíveis de dados cadastrados manualmente.
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A alteração e exclusão dos dados do cenário também podem ser feitos individualmente ou em lote de forma bem simples.
Utilizando um cenário
Uma vez criado o cenário, pode-se utilizá-lo para várias finalidades.
Armazenando a situação financeira atual
O armazenamento dos dados de lançamentos efetivos e contas a pagar ou a receber baixados já é feito pelo Fortuna sistematicamente. Porém, eventualmente pode ser necessário armazenar uma determinada situação para futura consulta, ainda mais quando estamos prestes a fazer uma alteração qualquer que vá alterar significativa nosso panorama financeiro (quando, por exemplo, acabamos de receber um aumento salarial).
Uma das funções que um cenário pode representar é o de ser uma fotografia exata dos nossos lançamentos ou contas a pagar atuais. Para tanto, basta criar-se um cenário novo e importar as informações desejadas. Com isso, pode-se alterar qualquer dado do sistema sem que a situação anterior se perca, já que os originais estarão seguramente armazenados no cenário criado, podendo ser utilizados a qualquer momento para consultas e comparações.
Simulando mudanças financeiras
Uma vez que um cenário é criado com a importação de informações reais, ele pode ser alterado para simular quaisquer mudanças em nosso panorama financeiro.
Suponhamos que você receba uma proposta de emprego. Você hoje possui um determinado salário, com uma determinada carga tributária e outras despesas definidas. Porém, antes de aceitar (ou rejeitar) a proposta, você acha interessante verificar como ficaria, digamos, sua conta bancária daqui a doze meses, se aceitasse a oferta, com novo salário (e novas despesas). O cenário é a ferramenta adequada para este tipo de análise!
Basta fazer a importação das informações atuais da sua conta pelo perído desejado (no exemplo, 12 meses) e alterar os dados do cenário neste período. Depois, com a utilização de relatórios como o balancete mensal, o de evolução contábil e o de Contas a pagar x a receber, pode-se comparar sua situação real com a hipotética para que sua decisão seja tomada com informações concretas.
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